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超重磅!一行两会一局集体发声!信息量很大

  6月23日下午3时,中共中央宣传部举行“中国这十年”系列主题新闻发布会。人民银行副行长陈雨露、银保监会副主席肖远企、证监会副主席李超、外汇管理局副局长王春英出席新闻发布会、介绍党的十八大以来金融领域改革与发展情况。

6月23日下午3时,中共中央宣传部举行“中国这十年”系列主题新闻发布会。人民银行副行长陈雨露、银保监会副主席肖远企、证监会副主席李超、外汇管理局副局长王春英出席新闻发布会、介绍党的十八大以来金融领域改革与发展情况。

中国金融这十年,取得哪些瞩目成就?基金君带您直击现场——

央行:稳健实施“以我为主” M2年均增速10.8%

中国人民银行副行长陈雨露介绍,党的十八大以来的十年,是中国金融业取得历史性成就的十年。人民银行全面贯彻新发展理念,持续深化金融供给侧结构性改革,稳步扩大金融开放,统筹发展与安全,有力推动经济高质量发展。

陈雨露表示,这十年,人民银行稳健实施以我为主的货币政策,综合研判复杂多变的国内外经济金融形势,发挥好货币政策总量调节和结构调节的双重功能,前瞻性地加强跨周期的调节,有效应对世纪疫情等内外部的冲击。

在这个过程当中,人民银行有力地促进稳增长、稳物价、稳就业和国际收支平衡。坚持管住货币总闸门,不搞大水漫灌,守护好老百姓的钱袋子。2012年以来,广义货币供应量(M2)年均增速10.8%,与名义GDP年均增速基本匹配,有力地推动了国民经济稳健发展。

陈雨露介绍,这十年,人民银行以新发展理念引领金融支持实体经济实现高质量发展。大力发展绿色金融,推动绿色低碳转型,绿色贷款、绿色债券余额位居世界前列。共同牵头制定绿色金融国际规则和标准,引领全球绿色金融健康蓬勃发展。

坚持创新驱动,高技术制造业中长期贷款余额较十年前增加了近7倍。增强金融普惠共享,促进经济社会协调发展,今年一季度末,普惠小微贷款余额超过20万亿元,支持小微企业和个体工商户超过5000万户。创新金融服务全力支持打赢脱贫攻坚战,并与乡村振兴战略有效衔接。

扩大金融业对外开放,基本建立准入前国民待遇加负面清单管理制度,境外主体持有境内人民币金融资产比十年前增加了2.4倍。人民币成功加入国际货币基金组织特别提款权,成为第三大篮子货币,权重从10.92%提升至12.28%。

银保监会:银行贷款年均增速13.1% 金融脱实向虚得到扭转

中国银行保险监督管理委员会副主席肖远企表示,党的十八大以来,我国金融业发展取得举世瞩目的成就,银行业保险业实现新的跨越式发展。

肖远企介绍,过去十年,银行贷款和债券投资年均增速分别为13.1%和14.7%,与名义GDP增速基本匹配。同业理财、信托通道较历史峰值大幅缩减,金融脱实向虚得到扭转。

在保险方面,肖远企公布了一系列数据:保险深度从2.98%上升到3.93%,保险密度从1144元每人上升到3179元每人,大病保险制度从2012年建立以来已覆盖12.2亿城乡居民,长期护理保险覆盖近1.5亿人,农业保险为农户提供风险保障从2012年的0.9万亿元增长至2021年的4.4万亿元。普惠型小微企业贷款、普惠型涉农贷款年均增速分别达到25.5%和14.9%,大大高于贷款平均增速。

值得关注的是,第三支柱养老保险改革试点取得重大进展,专属商业养老保险试点范围扩大至全国,养老理财试点范围扩大至十地十机构。肖远企介绍,截至2022年5月末,养老理财认购金额超600亿元。

在对外开放层面,肖远企表示,十年来银保监会推出50多项银行保险开放政策。2021年,在华外资银行资本和资产均较十年前增长超过50%,在华外资保险公司资本十年间增长1.3倍,资产增长6倍。一大批专业性银行业保险业机构,如外资理财公司、外资资产管理公司等积极参与中国金融市场发展。

肖远企还表示,金融监管部门坚决防范化解金融风险,金融资产盲目扩张得到根本扭转,高风险影子银行较历史峰值压降约25万亿元。不良资产处置大步推进,过去十年累计消化不良资产16万亿元。银保监会向社会公开五批124个违法违规股东,采取多种形式严厉处罚银行保险机构和相关责任人员的违法违规行为,一体推进金融风险防范和金融腐败惩治。

证监会:资本市场总规模稳居第二 沪深股市市值达91.6万亿元

“十年来,股票市场规模增长238.9%,债券市场规模增长444.3%,两个市场均位居全球第二。股票市场投资者超过2亿,为服务高质量发展作出重要贡献。”中国证券监督管理委员会副主席李超介绍。

李超表示,党的十八大以来,证监会全面深化资本市场改革开放,加强基础制度建设,资本市场正发生深刻的结构性变化,市场体系包容性大幅提升,投融资功能显著增强,良性市场生态逐步形成。十年来的变化包括——

服务实体经济的广度深度显著拓展。大力健全多层次市场体系,推出新三板、科创板,设立北交所,资本市场对实体经济的适配性大幅增强,股债融资累计达到55万亿元。畅通科技、资本和实体经济的高水平循环,科创板“硬科技”产业集聚效应初步形成。交易所债券市场已经成为非金融企业债券融资的重要渠道,期货期权品种覆盖国民经济主要领域。

全面深化改革取得重要突破。围绕深化金融供给侧结构性改革,全面深化资本市场改革,基础制度更加成熟定型。实现核准制向注册制的跨越,稳步推进试点注册制,发行市场化程度、审核注册效率和可预期性大幅提升,交易、退市等关键制度得到体系化改善,改革符合市场各方预期。

市场主体高质量发展迈上新的台阶。实体上市公司利润占规上工业企业利润的比重由十年前的23%增长到目前的接近50%,国民经济支柱地位更加巩固。证券期货经营机构的总资产十年间增长5.5倍,公募基金管理规模目前为26万亿元,十年增长了8倍,行业实力大幅增强。

资本市场的国际吸引力和影响力大幅增强。统筹开放和安全,制度型开放翻开新篇章。行业机构外资股比全面放开,启动沪深港通、沪伦通,A股纳入国际知名指数并不断提升比重,外资连续多年保持净流入。

资本市场法律体系“四梁八柱”基本建成。新证券法、刑法修正案(十一)先后实施,中办国办印发关于依法从严打击证券违法活动的意见,期货和衍生品法为期货市场高质量发展奠定了良好的法治基础,“零容忍”执法威慑力显著增强,市场违法违规成本过低的局面已经得到了根本性改变。

市场韧性和抗风险能力明显增强。坚持通过改革提升监管治理效能,健全市场内生稳定和外部约束机制,及时稳定市场预期,资本市场风险总体收敛、基本可控。近年来也经受住了各种国际国内超预期的冲击,主要指数稳中有升,健康发展态势持续巩固。

另外,李超介绍,资本市场和证券基金行业开放取得积极进展。在机构准入方面,在2018年将外资参股占比放宽到51%,2020年对这个比例已经完全放开。截至到目前,外商参股、控股的公募基金共有48家,其中有45家为合资性质,还有3家是外商独资性质的。外商投资的公募基金公司已经成为我国公募基金行业的一个非常重要的组成部分。

外汇局:境外投资中国证券超过2万亿美元

国家外汇管理局副局长、新闻发言人王春英介绍,党的十八大以来,中国经济实现了更高质量发展和更高水平开放。外汇局认真贯彻落实党中央、国务院决策部署,外汇领域改革发展稳定工作取得了重大成果。

一是国际收支基本平衡、更加稳健,体现了我国加快构建新发展格局的积极进展。我国内外部经济发展更加均衡,经常账户顺差和国内生产总值之比保持在合理区间。跨境贸易和投融资更加活跃,跨境收支规模较快增长,人民币汇率弹性增强,更好地发挥了调节国际收支的自动稳定器作用。

二是资本项目开放稳步推进,已实现较高可兑换水平。直接投资已经实现了基本可兑换,跨境融资由市场主体在宏观审慎管理框架下自主开展,跨境证券投资实现多渠道、多层次的双向开放,境内居民配置境外资产的渠道进一步拓宽,人民币资产吸引力显著增强,境外投资者投资中国的证券超过了2万亿美元,人民币在国际货币基金组织特别提款权货币篮子中的权重进一步提高。

三是跨境贸易和投融资更加便利,深入推进“放管服”改革成效显著。真实合规的经常项目交易得到充分保障,跨境投融资等资本项目手续不断简化,科技赋能数字外管进展明显,企业、个人等市场主体多样化的外汇需求得到更好满足。

四是统一开放、竞争有序、监管有效的外汇市场不断健全,为高效配置外汇资源和管理汇率风险创造了良好条件。外汇市场可交易货币超过40种,交易品种涵盖国际主流外汇交易产品,十八大以来交易量增长了3倍,2021年交易量达到了36.9万亿美元。

五是外汇储备资产实现安全、流动和保值增值,中国特色外汇储备经营管理制度不断完善。近年来,外汇储备规模保持在3万亿美元以上,今年5月底超过了3.1万亿美元,连续17年稳居世界第一,是维护国家经济金融安全重要的“稳定器”和“压舱石”。

提问环节——

Q:人民银行近年来在完善货币政策传导机制方面取得了哪些进展?对出台一系列结构性政策工具使用情况如何评论?

陈雨露:近年来,中国央行按照党中央、国务院决策部署,坚持稳健货币政策,不断创新和丰富货币政策工具。同时,也比较注重发挥利率价格杠杆作用,目标是努力实现实体经济与金融的良性循环。

实践证明,过去这一段时间以来,中国货币政策的传导效率有了明显提高。主要在三点:一是货币供应调控机制更加完善,二是逐渐构建起符合中国国情的结构性货币政策工具体系,三是逐步健全了利率的市场化形成、调控和传导机制。

结构性货币政策工具兼具总量调节和结构性调节双重功能,通过结构性工具既能够实现精准滴灌的政策效果,又能够对总量调控作出贡献。人民银行在总量框架下运用结构性货币政策工具,会根据经济发展不同时期、不同阶段的重点需要“有进有退”,把结构性货币政策工具的数量和投放规模控制在一个合意的水平,与总量型的政策工具形成一个良好的配合。

Q:资本市场这十年中,有哪些积极的结构性变化?

李超:结构性问题始终是制约资本市场高质量发展的一个关键问题。资本市场这十年发展改革结构性方面的变化,我想从以下几个方面介绍一下:

一个是多层次的市场体系结构在发生明显变化。比如,沪深主板更加突出“大盘蓝筹”的特色,科创板坚守“硬科技”的特色,创业板继续保持“三创四新”的特点,北交所和新三板注重于创新型的中小企业,创投和私募股权投资基金也发挥着日益重要的作用。二是上市公司结构在发生明显变化,质量得到了明显改观。

三是市场优胜劣汰的效应加快显现。2019年到2011年强制退市家数是之前十年总和的三倍以上。四是投资者结构逐步优化,专业机构投资者力量持续壮大,2021年个人投资者交易占比首次下降到70%以下。五是产品供给体系结构更加丰富,及时推出资产证券化、科技创新债、绿色债等产品,推进基础设施领域公募REITs试点,公募基金参与养老金融服务的深度不断拓展。六是崇信守法、惩恶扬善的导向持续强化。

Q:面对外部环境带来的风险和挑战,如何评价这十年来外汇市场的运行和跨境资金流动情况?

王春英:近年来外部环境错综复杂,给我国外汇市场运行带来较大挑战。总的来看,这十年,我国外汇市场呈现了更加成熟的发展特征。

一是国际收支结构更加稳健,经常账户顺差始终处于合理均衡区间。二是金融市场更加开放,跨境证券投资渠道进一步拓宽,外汇市场的深度和广度不断拓展。三是汇率调节国际收支的自动稳定器作用更加明显,人民币汇率双向浮动、弹性增强,有利于稳定市场预期。四是外汇市场参与者更加理性,市场主体逐步适应了汇率双向波动,企业汇率风险中性意识在增强。

五是“宏观审慎+微观监管”两位一体的外汇市场管理框架更加完善。

展望未来,中国经济长期向好的基本面不会改变,随着改革开放持续深化,我国跨境贸易和投融资活动将保持活跃,外汇市场平稳运行具有更加坚实的基础。

Q:最近河南一些中小银行曝出一些问题,对此作何评价?

肖远企:银保监会非常重视中小银行特别是小银行的健康发展。我国目前共有中小银行3991家,包括城市商业银行147家,农村信用社2196家,村镇银行1651家,总资产92万亿元,这些中小银行总资产在银行业总资产比例中占比是29%,主要专注于小微企业金融服务和“三农”服务,相关贷款在银行业中占比分别是47%和40%。

不良贷款问题方面,银保监会过去五年累计处置中小银行不良贷款5.3万亿元,力度是非常大的。尽管还存在一些问题,特别是个别机构风险比较高,有的还涉嫌违法犯罪,但总体而言,风险是完全可控的。

关于最近河南个别村镇银行的问题,近期河南地方公安机关还有地方金融监管部门已经就河南个别村镇银行的问题向媒体进行了通报,目前公安机关正在侦办,也抓获了一批犯罪嫌疑人,查封了一批涉案资产。银保监会将会配合地方党委政府做好相关工作,已经责成河南银保监局履行监管职责,依法保护广大人民群众合法权益。

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(文章来源:中国基金报)

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